FBI 2023 Kripto Para Dolandırıcılık Raporu: Şaşırtıcı Trendler ve Kendinizi Nasıl Korursunuz?

Kripto paralar finansal sistemde devrim yaratmaya devam ederken, bu yeni varlık sınıfının dolandırıcılar tarafından da suistimal edilmesi giderek yaygınlaşıyor.

FBI'ın 2023 IC3 Kripto Para Dolandırıcılık Raporu, bu yıl boyunca yaşanan çeşitli dolandırıcılık vakalarını ve bunların insanlar üzerindeki etkilerini gözler önüne seriyor.

Bu yazıda, öne çıkan dolandırıcılık türleri ve kendimizi nasıl koruyabileceğimiz üzerine konuşacağız.

2023 Yılında Kripto Para Dolandırıcılıkları ve İstatistikler

2023 yılında FBI'ın Internet Crime Complaint Center (IC3) birimine toplamda 69,468 kripto para bağlı dolandırıcılık şikayeti bildirildi. Bu şikayetlerin toplam zararı tam 5,6 milyar dolara ulaştı. Şikayetlerin çoğu yatırım dolandırıcılıklarından kaynaklanıyor ve bu dolandırıcılıklar toplam zararlarda %71 gibi çok yüksek bir paya sahip. Ayrıca, bu yıl kripto para ile ilgili kayıplar, önceki yıla göre %45 artış gösterdi. Dolandırıcılıklar en çok 30-39 yaş aralığında görüldü ve bu yaş grubundaki toplam kayıp 693 milyon doları aştı.

Yatırım Dolandırıcılıkları: En Büyük Tehdit

Yatırım dolandırıcılıkları, kripto paraların popülerleşmesiyle birlikte dolandırıcıların ana hedefi haline geldi. Kripto paraların "kâr garantisi" sunan bir yatırım aracı olarak tanıtılması ve insanların "fırsatı kaçırma korkusu" ("fear of missing out" - FOMO) nedeniyle bu tür sahte yatırım platformları önemli bir sorun haline geldi. Dolandırıcılar genellikle yatırımcılardan büyük miktarlarda para çeker ve kurbanların bir daha paralarına erişmesine izin vermez. Yatırım dolandırıcılıklarından kaynaklanan toplam kayıplar 3,96 milyar doları buldu.

Sosyal Mühendislik ve Güven Odaklı Dolandırıcılıklar

Kripto yatırım dolandırıcılıklarının bir başka yaygın türü ise "güven odaklı" dolandırıcılıklardır. Dolandırıcılar, çeşitli sosyal medya ve arkadaşlık uygulamaları üzerinden hedefleriyle bağlantı kurar, öncelikle bir güven ilişkisi oluşturur ve ardından kripto yatırım fırsatları sunar. Sahte platformlar üzerinden kâr gösteren sahte hesaplar, kurbanların yatırımlarını artırmasını sağlar ve para çekmek istediklerinde ise ek vergi ya da ücret talepleriyle yanıt verirler. Güven odaklı dolandırıcılıkların birçoğu, özellikle sosyal mühendislik teknikleri kullanılarak gerçekleştirilir ve bu da dolandırıcıların kurbanlarla sahte bir yakınlık kurmasını sağlar.

Kendimizi Nasıl Koruyabiliriz?

Kripto paralarla ilgili dolandırıcılıklardan korunmak için aşağıdaki noktalara dikkat edelim (ülkemizde kripto para kioskları yasaklandığı için bu tür dolandırıcılıkların yaygın olmadığını, ancak yine de farklı yöntemlerle dolandırıcılığa maruz kalabileceğinizi unutmayın):

1. Tanımadığınız Kişilerle Yatırım Yapmayın: Sosyal medya üzerinden tanıştığınız ve gerçekte hiç yüz yüze gelmediğiniz kişilerden gelen yatırım tavsiyelerine karşı dikkatli olun. Unutmayın, biri size büyük kazanç vaat ediyorsa, bu genellikle bir tuzak olabilir.

2. Kripto Para Cüzdanlarınıza Özen Gösterin: Sahte platformlara cüzdan bağlantısı yapmayın. Kripto paralarınızın güvenliğinden emin olun ve izinleri düzenli olarak kontrol edin. Cüzdanınızı sadece güvenilir uygulamalara bağlayın.

3. Gerçek Olamayacak Kadar İyi Fırsatlara Şüpheyle Yaklaşın: Kâr garantisi veren ya da aşırı cazip görünen yatırım fırsatları genellikle dolandırıcılıktır. Eğer bir şey kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, büyük olasılıkla öyledir.

4. Kripto Para Kurtarma Hizmetlerine Dikkat Edin: Para kaybettikten sonra size bu paralarınızı geri getirebileceğini söyleyen kişiler ya da şirketlerden uzak durun. Bu tür hizmetler çoğu zaman başka bir dolandırıcılığın parçasıdır.

Sonuç

Kripto paraların sunduğu fırsatlar oldukça cazip olsa da, bu teknolojiyi suistimal eden dolandırıcılara karşı dikkatli olmak şart. Kripto parayla yapılan yatırımlar çoğu zaman yasal ve güvenli olabilir, ancak bu varlıkların ne olduğunu iyi anlamak ve doğru kullanmak çok önemli. 2023 yılında yaşanan vakalar, kripto paraların dolandırıcılık açısından nasıl bir cazibe merkezi olduğunu açıkça göstermekte. Bu yüzden, kripto paraları kullanırken bilinçli olmak, dolandırıcılıklardan korunmanın en etkili yoludur.

Unutmayalım ki, yatırım yaparken sağduyulu olmak, doğru araştırmayı yapmak ve aşırı cazip görünen tekliflerden uzak durmak, kendimizi korumanın en iyi yoludur.

Kaynak : https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/sanfrancisco/news/fbi-san-francisco-releases-local-data-from-2023-cryptocurrency-fraud-report

FBI 'ın hazırladığı "2023 CRYPTOCURRENCY FRAUD REPORT" 'a bu linkten ulaşabilirsiniz.

https://www.ic3.gov/AnnualReport/Reports/2023_IC3CryptocurrencyReport.pdf

Aşağıdaki görseller üstte verilen FBI'a ait linkten ulaşılabilen rapordan alınmıştır.